发布/2019年2月9日 3:30 AM来自/联合早报 

根据银行和亚太地区超高净值客户的交流，设立家族理财室的首要原因是为了促进跨代的财富传承。

瑞士信贷亚太区私人银行部财富规划服务主管洪智聪指出，随着企业家的财富增长，资产可能会分布在几家私人银行，进行不同的投资，但这么做的问题是难以追踪自己的投资曝险，而家族理财室便可帮助应对这个问题。

比较简单的家族理财室主要负责管理投资，而更复杂的理财室则涵盖财务、税务、法律和遗产规划、礼宾服务、高价值和生活休闲资产管理、下一代的教育和发展、实施家庭治理框架、支持新创业，以及慈善活动。

在西方国家，当家族财富达到3亿至5亿美元时，家族会选择设立理财室。不过洪智聪说，亚洲的门槛可能比较低。首先，亚洲家族选择让没兴趣加入家族企业的下一代家庭成员负责理财室，此外他们也希望从小规模做起，以优化风险架构和系统。