发布/2019年1月15日 3:30 AM来自/联合早报 

宝石和贵金属便于携带、收藏和换成现金，容易用来洗黑钱或为恐怖活动融资。律政部推出新法案，加强对本地约2500个宝石和贵金属经销商的监管，以降低客户和交易导致的罪案风险。

律政部兼卫生部高级政务部长唐振辉，昨天在国会提出“宝石和贵金属（反洗黑钱和反恐融资）（Precious Stones and Precious Metals （Prevention of Money Laundering and Terrorism Financing））法案一读。

新的监管制度包括：强制经销商向负责监管的律政部注册或更新注册，而当局有权拒绝不符合条件者的注册申请。

法案料下个月提出二读，预计今年第二季生效。法令生效后，经销商有六个月期限可以注册。

经销商注册后，须遵守反洗黑钱和反恐融资的条例，违例者将受到制裁，面对的可能惩罚包括吊销或撤销注册，以及高达10万元的罚款，或长达三年监禁，或两者兼施。

上述相关条例包括：须记录2万元以上的现金交易、举报可疑交易（比如以大笔现金支付，不问交易品详情和价格等）；采取客户尽责条例（Customer Due Diligence）措施，并为涉及尽责条例的交易和所获资料存档。

经销商也须侦查、评估和明了客户和交易所引起的洗黑钱和恐怖主义融资的风险；实行内部政策、程序和管制条例，降低罪案风险。

目前宝石和贵金属既不属于金融业，也不属于非金融业（如典当业），所以不受反洗黑钱和反恐融资相关条例的管制，也不必履行相关义务。新的监管制度将填补这个缺口。